Beleid ter voorkoming van witwassen van geld en terrorismefinanciering

(AML) en Know Your Customer (KYC) Beleid
(laatst bijgewerkt op 08.06.2026)

1. INLEIDING

1.1 Tenzij anders vermeld, verwijzen de termen "wij", "ons" en "onze" in dit Beleid naar de Vennootschap, terwijl "gebruiker", "u" en "uw" verwijzen naar de persoon die onze Website gebruikt en instemt met dit Beleid.

1.2 De Vennootschap erkent dat haar diensten kwetsbaar kunnen zijn voor misbruik ten behoeve van witwassen van geld of terrorismefinanciering. Daarom zet de Vennootschap zich in voor een sterke compliancecultuur door de risico’s van ML en TF te identificeren, beoordelen en beperken.

2. DEFINITIES VAN WITWASSEN (ML) EN TERRORISMEFINANCIERING (TF)

2.1 Terrorismefinanciering (TF)

Terrorismefinanciering verwijst naar iedere handeling die betrekking heeft op:

• Het verstrekken of verzamelen van financiële middelen door een persoon die de intentie heeft of nalatig is ten aanzien van de mogelijkheid dat deze middelen worden gebruikt ter ondersteuning of uitvoering van terroristische activiteiten.
• Deelname aan een financiële regeling die een andere partij toegang geeft tot geld of activa, terwijl men weet of redelijkerwijs vermoedt dat deze middelen kunnen bijdragen aan terrorisme.

2.2 Witwassen van geld (ML)

Witwassen omvat onder meer:

• Het verwerken, overdragen, bezitten of distribueren van geldmiddelen of activa – via welke methode of welk kanaal dan ook – met als doel de oorsprong ervan te verhullen, terwijl men weet, vermoedt of roekeloos negeert dat deze direct of indirect afkomstig zijn uit illegale activiteiten.
• Het uitvoeren of faciliteren van financiële transacties die een andere persoon in staat stellen illegaal verkregen eigendommen te verkrijgen, bezitten, gebruiken of beheren, terwijl men op de hoogte is van of vermoedt dat deze een criminele oorsprong hebben.

2.3 Fasen van witwassen van geld

Het witwasproces bestaat doorgaans uit drie fasen:

• Plaatsing (Placement): Illegaal verkregen gelden worden in het financiële systeem gebracht, vaak via stortingen of omzetting in financiële instrumenten.
• Versluiering (Layering): De oorsprong van de gelden wordt verborgen door meerdere transacties uit te voeren, zoals overboekingen of omzettingen.
• Integratie (Integration): Het “schoongemaakte” geld wordt opnieuw geïnvesteerd of opgenomen op een wijze die het een legitieme oorsprong geeft, bijvoorbeeld via legale investeringen of gestructureerde opnames.

3. BELEIDSVERKLARING EN DOELSTELLINGEN

3.1 De Vennootschap verbiedt strikt het gebruik van haar Diensten voor illegale doeleinden, waaronder witwassen van geld (ML), terrorismefinanciering (TF) of overtreding van sanctieregels. Om dergelijke activiteiten te voorkomen, verbindt de Vennootschap zich ertoe:

• Regelmatig een risicoanalyse uit te voeren en bij te werken met betrekking tot ML en TF, die de basis vormt van het AML-programma. Deze beoordeling houdt rekening met risico’s verbonden aan gebruikers, transacties, producten, betaalmethoden en geografische locaties.
• Een uitgebreid AML-programma te implementeren, inclusief schriftelijke beleidsregels, procedures en controles die zijn ontworpen om ML- en TF-risico’s te identificeren, beoordelen en beperken overeenkomstig de wettelijke vereisten.
• Een senior manager aan te wijzen die verantwoordelijk is voor het toezicht op de implementatie van het AML-programma en de bijbehorende beleidsregels, procedures en controles.
• Werknemers voortdurende opleiding en training te bieden op het gebied van AML en compliance.
• Onafhankelijke beoordelingen, voortdurende monitoring en interne audits uit te voeren om de effectiviteit van het AML-programma, de beleidsregels, procedures en controles te beoordelen.
• Volledig samen te werken met AML-toezichthouders en andere relevante instellingen.
• Dit Beleid en het AML-programma voortdurend te verbeteren door middel van regelmatige evaluaties, rekening houdend met wetswijzigingen, best practices, richtlijnen van toezichthouders en auditbevindingen.

3.2 Het primaire doel van dit AML- en KYC-beleid is het vastleggen van de belangrijkste procedures, systemen en controles die de Vennootschap heeft ingevoerd om de risico’s van witwassen van geld en terrorismefinanciering binnen haar activiteiten te detecteren en te beperken.

4. VEILIGHEID EN MONITORING

4.1 Robuuste monitoringpraktijken zijn essentieel voor elk kansspelbedrijf om de veiligheid te waarborgen binnen alle operationele aspecten, waaronder fysieke locaties, apparatuur, personeel, communicatie en financiële transacties. Om deze veiligheidsnormen te handhaven zal de Vennootschap een uitgebreid pakket aan beschermingsmaatregelen en procedures implementeren.

4.2 De Vennootschap maakt gebruik van gespreksopnametechnologie om de operationele efficiëntie en veiligheid te verbeteren. Dit systeem biedt onder andere de volgende voordelen:

• Verbetering van opleiding en professionele ontwikkeling van medewerkers;
• Zorgdragen voor nauwkeurige documentatie van weddenschappen, transactietijden en financiële gegevens;
• Bescherming van gebruikersbelangen en het behoud van de reputatie van de Vennootschap;
• Versterking van monitoringprocedures om mogelijke samenspanning tussen werknemers en gebruikers op te sporen en te voorkomen.

4.3 Gezien het belang van gegevensbescherming en de veiligheid van software en hardware – vooral in een omgeving zonder fysiek contact – hanteert de Vennootschap een strikt beleid van “Versleutel alles wat versleuteld kan worden.” Toegang tot gedeelde opslaglocaties wordt strikt gecontroleerd, gemonitord en waar nodig beveiligd met wachtwoorden. Er zijn veilige opslag- en back-upprocedures ingevoerd om gebruikersgegevens te beschermen tegen ongeautoriseerde toegang en gegevensverlies te voorkomen.

5. RISICOBEOORDELING VAN KLANTEN

5.1 Bij registratie voert de Vennootschap een initiële risicobeoordeling uit voor elke klant om het risico op witwassen van geld (ML) en terrorismefinanciering (TF) vast te stellen. Deze beoordeling, gebaseerd op de tijdens registratie verzamelde informatie, wordt regelmatig bijgewerkt wanneer nieuwe gegevens beschikbaar komen. Klanten worden ingedeeld in de categorieën Laag, Middel of Hoog risico, wat bepaalt welke mate van monitoring en due diligence wordt toegepast.

5.2 De risicobeoordeling houdt rekening met:

• Persoonlijke status – of de klant een Politically Exposed Person (PEP) is of voorkomt op sanctielijsten.
• Geografisch risico – het risiconiveau van het land waar de klant woont.
• Gedragsanalyse – gok- en transactiep patronen die kunnen wijzen op ML of TF.
• Betaalmethoden – risico’s verbonden aan gebruikte stortings- en opnamemethoden.
• Fraude-indicatoren – signalen van fraude of andere verdachte activiteiten.

Klanten die als hoog risico worden aangemerkt, moeten een Enhanced Due Diligence (EDD)-procedure doorlopen.

Hoogrisicoklanten zijn onderworpen aan verscherpt cliëntenonderzoek (EDD). De Vennootschap hanteert een risicogebaseerde benadering om gebruikelijke transactievolumes en bedragen van klanten te monitoren. Wanneer ongebruikelijke of verdachte activiteiten worden vastgesteld, kunnen aanvullende controles of EDD-maatregelen worden uitgevoerd om te verifiëren dat de activiteit overeenkomt met het klantprofiel en om potentiële risico’s te beperken.

5.3 BEREKENING VAN DE RISICOSCORE

Deze procedure heeft als doel kleinere indicatoren van mogelijke witwas- of terrorismefinancieringsactiviteiten te identificeren die afzonderlijk mogelijk niet verdacht lijken, maar in combinatie met andere gedragingen wel een verhoogd risico kunnen vormen.

Het interne CMS-systeem beoordeelt spelers op basis van verschillende factoren en kent aan elke factor een score toe. Deze scores worden samengevoegd tot één totale risicoscore. Hoe hoger de negatieve score, hoe hoger het risico.

Indicator	Beschrijving	Score
Persoonlijke status
PEP	Klant wordt beschouwd als een Politically Exposed Person (PEP)	50
Negatief nieuws	Klant wordt genoemd in negatieve berichtgeving of ongunstige informatie die door de Vennootschap is verkregen	50
Sancties / Zwarte lijst	Klant staat onder internationale sancties of op een zwarte lijst	50
Geografische locatie
Locatie verschilt van woonadres	Het IP-adres van de klant komt niet overeen met het geregistreerde adres	20
Ingezetene van een hoogrisicoland	Klant woont in een land dat als hoog risico wordt beschouwd	30
Speelgedrag
Grote bedragen zonder spelen	Hoge stortingen gevolgd door minimale speelactiviteit en opname van fondsen	50
Grote bedragen met aanzienlijke verliezen	Hoge stortingen en herhaalde verliezen zonder zichtbare bezorgdheid over deze verliezen	50
Lage-odds weddenschappen	Herhaaldelijk inzetten op gebeurtenissen met lage odds of zeer waarschijnlijke uitkomsten	25
Significante veranderingen in financiële activiteit	Sterke afwijkingen in stortings- of inzetvolumes	20
Meerdere speelaccounts	Poging om meerdere accounts te registreren	30
Transactiegedrag
Smurfing	Meerdere kleine stortingen of opnames zonder objectieve rechtvaardiging	30
Uitgaven boven inkomen	Uitgaven die niet overeenkomen met de financiële draagkracht van de klant	20
Geen opnames	Speler heeft nooit een opname aangevraagd	-20
Opname zonder speelactiviteit	Fondsen worden gestort en vervolgens opgenomen zonder noemenswaardige speelactiviteit	30
Gebruikte betaalmethoden
Wisselen van betaalkaarten	Gebruik van meerdere betaalkaarten op één account	20
Hoogrisico-betaalmethoden	Gebruik van betaalmethoden die als hoog risico zijn geclassificeerd	30
Fraude-indicatoren
VPN	Gebruik van een VPN door de klant	30

Na berekening van de score wordt de volgende risicocategorie toegewezen:

CMM-score	Risicocategorie
0 – 20	Laag
21 – 40	Middel
41 of hoger	Hoog

Vanwege bepaalde technische en operationele beperkingen kunnen niet alle factoren worden opgenomen in de geautomatiseerde berekening. Deze risico’s worden beheerd via alternatieve controlemaatregelen. Zo wordt het gebruik van VPN’s en meerdere accounts tijdens registratie gedetecteerd, worden specifieke waarschuwingen onderhouden voor spelers die betaalkaarten van derden gebruiken en worden alle opnames handmatig gecontroleerd voordat zij worden goedgekeurd en verwerkt.

5.4 Niveau van cliëntenonderzoek (Customer Due Diligence)

Het niveau van cliëntenonderzoek dat op een speler wordt toegepast, hangt af van de toegewezen risicoscore:

Maatregel	Laag	Middel	Hoog
Identiteits- en adresverificatie via documenten	X	X	X
Verzamelen van aanvullende persoonlijke informatie	X	X	X
Verkrijgen van informatie over herkomst van middelen en vermogen		X	X (met documentatie)
Doorlopende monitoring	X	X	X (verscherpt)
Aanvullende maatregelen voor geïdentificeerde risico’s			X
Melden van vermoedens van ML/TF	X	X	X

De frequentie waarmee klanten worden beoordeeld, wordt bepaald door het vastgestelde risiconiveau, rekening houdend met factoren zoals geografische locatie, transactiepatronen en de herkomst van middelen. Klanten met een hoog risico worden vaker gecontroleerd; klanten met een gemiddeld risico worden periodiek beoordeeld; klanten met een laag risico worden minder frequent geëvalueerd. De Vennootschap past de beoordelingsfrequentie aan op basis van wettelijke vereisten en wanneer er belangrijke wijzigingen optreden in het risicoprofiel van de klant.

6. VERANTWOORDELIJKHEDEN VAN MEDEWERKERS EN AML-COMPLIANCE

6.1 De Vennootschap heeft een verantwoordelijke persoon aangesteld voor het toezicht op en de uitvoering van het AML-programma, evenals voor de naleving van de verplichtingen die in dit Beleid zijn vastgelegd. Deze persoon treedt op als AML Compliance Officer en ziet erop toe dat de activiteiten van de Vennootschap worden uitgevoerd in overeenstemming met de toepasselijke wet- en regelgeving.

6.2 De verantwoordelijkheden van de AML Compliance Officer omvatten onder meer:

• Toezicht houden op de implementatie en effectiviteit van het AML-programma.
• Waarborgen dat AML- en KYC-procedures actueel blijven.
• Beoordelen en monitoren van risico’s op witwassen van geld en terrorismefinanciering.
• Onderzoeken van verdachte activiteiten en coördineren van communicatie met bevoegde autoriteiten.
• Ervoor zorgen dat medewerkers passende AML-training ontvangen.
• Toezicht houden op de bewaring van AML-gerelateerde dossiers en documentatie.

6.3 Alle medewerkers zijn verplicht om:

• Dit AML- en KYC-beleid te kennen en na te leven.
• De verplichte AML-trainingen te volgen.
• Verdachte activiteiten onmiddellijk te melden.
• Volledig mee te werken aan interne onderzoeken en onderzoeken door toezichthoudende instanties.

6.4 De Vennootschap onderhoudt doorlopende opleidingsprogramma's om ervoor te zorgen dat medewerkers inzicht hebben in:

• De risico’s van witwassen van geld en terrorismefinanciering.
• De toepasselijke wettelijke en regelgevende verplichtingen.
• Interne procedures voor identificatie en rapportage.
• Waarschuwingssignalen en indicatoren van verdachte activiteiten.

7. TRANSACTIEMONITORING EN VERDACHTE ACTIVITEITEN

7.1 De Vennootschap onderhoudt systemen en procedures die zijn ontworpen om klantactiviteiten voortdurend te monitoren en mogelijke indicatoren van witwassen van geld (ML) of terrorismefinanciering (TF) te detecteren.

7.2 De monitoring omvat onder meer:

• Ongebruikelijke of disproportionele stortingen en opnames.
• Speelpatronen die niet overeenkomen met het normale gedrag van de klant.
• Frequent gebruik van meerdere betaalmethoden.
• Pogingen om geld op te nemen zonder noemenswaardige speelactiviteit.
• Activiteiten die verband houden met hoogrisicojurisdicties.
• Gebruik van anonimiseringsdiensten, waaronder VPN's en proxyservers.

7.3 Wanneer potentieel verdachte activiteiten worden vastgesteld, kan de Vennootschap:

• Aanvullende informatie of documentatie opvragen.
• Bepaalde transacties tijdelijk opschorten.
• Enhanced Due Diligence (EDD)-maatregelen toepassen.
• Het account van de klant blokkeren of beperken.
• Bevoegde autoriteiten informeren wanneer dit vereist of passend is.

7.4 De Vennootschap behoudt zich het recht voor om iedere transactie, storting of opname te weigeren wanneer er redelijke vermoedens bestaan van witwassen van geld, terrorismefinanciering, fraude of andere illegale activiteiten.

8. KYC-BELEID EN CLIËNTENONDERZOEK

8.1 De Vennootschap past Know Your Customer (KYC)-procedures toe om de identiteit van gebruikers te verifiëren en ervoor te zorgen dat de diensten niet worden gebruikt voor illegale doeleinden.

8.2 Als onderdeel van het KYC-proces kan de Vennootschap één of meer van de volgende documenten opvragen:

• Een geldig identiteitsdocument uitgegeven door een overheidsinstantie (paspoort, nationale identiteitskaart of rijbewijs).
• Een recent bewijs van woonadres.
• Documentatie met betrekking tot de gebruikte betaalmethoden.
• Bewijs van de herkomst van middelen of vermogen.
• Foto's of selfies voor biometrische verificatie.
• Alle andere documenten die redelijkerwijs noodzakelijk worden geacht om de verificatie te voltooien.

8.3 De Vennootschap kan op elk moment verificaties uitvoeren, en in het bijzonder:

• Wanneer het transactievolume bepaalde drempels bereikt.
• Wanneer verhoogde risico-indicatoren worden vastgesteld.
• Voordat aanzienlijke opnames worden verwerkt.
• Wanneer dit vereist is op grond van wettelijke of regelgevende verplichtingen.

8.4 Totdat het verificatieproces naar tevredenheid is afgerond, kan de Vennootschap bepaalde accountfunctionaliteiten beperken of opschorten, waaronder stortingen, weddenschappen of opnames.

8.5 Indien een klant nalaat de gevraagde documentatie te verstrekken of valse, misleidende of onvolledige informatie verstrekt, kan de Vennootschap:

• Het account opschorten of sluiten.
• Fondsen vasthouden totdat relevante onderzoeken zijn afgerond.
• Toekomstige registratieverzoeken weigeren.
• De informatie melden aan bevoegde autoriteiten wanneer dit passend of wettelijk vereist is.

8.6 De Vennootschap kan gebruikmaken van externe databanken, gespecialiseerde dienstverleners en andere betrouwbare bronnen om de door klanten verstrekte informatie te verifiëren.

8.7 Klanten die worden aangemerkt als Politically Exposed Persons (PEP's) of die verbonden zijn aan een PEP, zijn onderworpen aan aanvullende Enhanced Due Diligence (EDD)-maatregelen, waaronder uitgebreidere verificaties van identiteit, herkomst van middelen en financiële activiteiten.

9. BEWARING VAN GEGEVENS

9.1 De Vennootschap bewaart passende gegevens met betrekking tot klantidentificatie, financiële transacties, spelactiviteiten en cliëntenonderzoeksmaatregelen gedurende de periode die wordt vereist door toepasselijke wetgeving en regelgevende verplichtingen.

9.2 De bewaarde gegevens kunnen onder meer omvatten:

• Identificatie- en verificatiedocumenten van klanten.
• Informatie met betrekking tot stortingen en opnames.
• Registraties van spelactiviteiten en transacties.
• Risicobeoordelingen van klanten.
• Interne en externe rapporten met betrekking tot verdachte activiteiten.
• Relevante communicatie met klanten en bevoegde autoriteiten.

9.3 Alle gegevens worden op een veilige wijze opgeslagen en beschermd tegen ongeautoriseerde toegang, wijziging, verlies of vernietiging.

9.4 Na afloop van de toepasselijke bewaartermijn worden de gegevens veilig verwijderd of vernietigd, tenzij een wettelijke verplichting een langere bewaartermijn voorschrijft.

10. POLITICALLY EXPOSED PERSONS (PEP'S)

10.1 De Vennootschap identificeert en monitort klanten die worden beschouwd als Politically Exposed Persons (PEP's), evenals hun naaste familieleden en nauw verbonden personen.

10.2 Als PEP wordt beschouwd iedere persoon die een prominente publieke functie bekleedt of heeft bekleed, waaronder maar niet beperkt tot:

• Staatshoofden en regeringsleiders.
• Ministers en viceministers.
• Leden van parlementen of vergelijkbare wetgevende organen.
• Rechters van hoge of constitutionele rechtbanken.
• Hoge militaire functionarissen.
• Ambassadeurs en diplomatieke vertegenwoordigers.
• Bestuurders van staatsbedrijven.
• Hoge functionarissen van internationale organisaties.

10.3 Klanten die als PEP worden geïdentificeerd, zijn onderworpen aan Enhanced Due Diligence (EDD)-maatregelen, waaronder:

• Het verstrekken van aanvullende documentatie.
• Uitgebreide verificatie van de herkomst van middelen en vermogen.
• Goedkeuring door het senior management voordat een zakelijke relatie wordt aangegaan of voortgezet.
• Versterkte en voortdurende monitoring van accountactiviteiten.

11. INTERNATIONALE SANCTIES

11.1 De Vennootschap onderhoudt procedures die zijn ontworpen om naleving van toepasselijke internationale sanctieregelingen te waarborgen.

11.2 Klanten worden gecontroleerd aan de hand van relevante sanctielijsten en andere compliance-databanken tijdens registratie en periodiek gedurende de gehele zakelijke relatie.

11.3 Indien een klant wordt geïdentificeerd als een gesanctioneerde persoon of als verbonden aan een gesanctioneerde persoon of entiteit, kan de Vennootschap:

• Registratie of accountopening weigeren.
• Een bestaand account opschorten of sluiten.
• Transacties of fondsen blokkeren indien dit wettelijk vereist is.
• De bevoegde autoriteiten informeren.

12. MELDING VAN VERDACHTE ACTIVITEITEN

12.1 De Vennootschap onderhoudt interne procedures voor het identificeren, beoordelen en behandelen van verdachte activiteiten die verband kunnen houden met witwassen van geld, terrorismefinanciering, fraude of andere illegale activiteiten.

12.2 Wanneer er redelijke gronden bestaan om te vermoeden dat een activiteit verband houdt met ML of TF, kan de Vennootschap een intern onderzoek starten.

12.3 Als gevolg van een dergelijk onderzoek kan de Vennootschap passende maatregelen nemen, waaronder:

• Het opvragen van aanvullende informatie of documentatie.
• Het beperken van bepaalde transacties of diensten.
• Het tijdelijk opschorten van het account.
• Het indienen van meldingen bij bevoegde autoriteiten indien dit vereist is volgens toepasselijke wetgeving.

12.4 Klanten worden niet geïnformeerd over het bestaan of de inhoud van meldingen betreffende verdachte activiteiten wanneer dergelijke openbaarmaking verboden is op grond van toepasselijke wetgeving.

13. SLOTBEPALINGEN

13.1 De Vennootschap behoudt zich het recht voor om dit AML- en KYC-beleid op elk moment te wijzigen, actualiseren of herzien teneinde wijzigingen in wetgeving, regelgeving, operationele vereisten of risicobeheer te weerspiegelen.

13.2 De meest recente versie van dit Beleid zal beschikbaar zijn op de Website en treedt in werking vanaf de vermelde publicatiedatum.

13.3 Het voortgezette gebruik van de Website en de Diensten na publicatie van een bijgewerkte versie van dit Beleid geldt als aanvaarding van de aangebrachte wijzigingen.

13.4 In geval van een conflict of tegenstrijdigheid tussen verschillende taalversies van dit Beleid, prevaleert de Engelse versie boven alle andere versies.

Laatst bijgewerkt: 08 juni 2026